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ライフプランの作成はe-ファイナンシャルプランナー通信

ファイナンシャル・プランニングとは

◆ファイナンシャル・プランニング（夢の実現）は次のステップで行われます。

（１）ライフスタイルの明確化と現状把握（情報の収集・整理）
（２）具体的な生活設計の作成、（目標：夢の明確化・数値化）
（３）ファイナンス状態の分析と評価、将来の収支の検証（キャッシュフロー表分析）
（４）課題・問題点の抽出と対応策の検討
（５）対応策の実行援助
（６）プランの定期的見直し

ファイナンシャル・プランニングにおいては（１）～（３）の段階がとても重要です。この段階で「ファイナンシャル・ゴール（夢）」を設定します。

ライフスタイルの明確化と現状把握（情報の収集・整理）

→　「夢」の列挙
→　「夢」を絵に描く

具体的な生活設計の作成（目標：夢の明確化・数値化）

→　「夢」に値段を付ける
→　「夢」の実現計画を作成（時系列に展開）

ファイナンス状態の分析と評価、将来の収支の検証

→　キャッシュフロー表の作成
→　キャッシュフロー表の見直し・分析

ファイナンシャル・ゴールの設定

さらに重要なことは「（６）プランの定期的見直し」です。
ファイナンシャル・ゴールに向け、ライフステージの変化や、対応策の進捗状況によりプランの見直しが必要となります。

プランの定期的見直し

→　年一回の見直し
→　プランの修正
→　プラン実行の後押し