■「住宅購入・ローンの借り換えにおけるライフプラン相談」の場合

＜住宅購入や借り換えに際し＞
どの銀行のローンが有利なのか？ → 金利、手数料を含めた銀行間のローン商品比較
どの種類のローンを選べばよいのか？ → 固定or変動商品の選択、金利の考え方を提示
ボーナス返済や返済期間はどう考えればよいか？ → 返済金額などから総合的に考察
ローン設定時にかかる費用はどれくらい？ → 一般的な数字を展開し、実施銀行ごとに確認

＜住宅購入に関して ＞
返済金額は適正か？ → 今の収入状況から住宅ローンを組むことの問題点を指摘
繰り上げ返済は行った方が良いのか？ → 具体的数字で効果を検証
繰り上げ返済の原資の捻出方法は？ → 家庭における収支バランスの見直しアドバイス
教育費準備は大丈夫か？ → ローン返済しながら、子供の将来に備えるアドバイス

●ライフプランアドバイス　 　■面談形式：１０,５００円（税込み）

■「生命保険の見直し相談」の場合

＜現在加入の生命保険に関して＞
今の保険金額は適正か？ → 死亡保障額は多すぎないか、足らないかを検証
今の保険料をもう少し軽減できますか？ → 本当に必要な保障額を考え、保険料を見直す
特約は多すぎないか → 本当に必要な特約はなにかを検証
そもそも今の保険の内容がわからない → 証券分析をし、現状を説明
入院保障はどれくらい必要か？ → 実際の入院実績データから客観的に検証

＜新しい保険の加入に際し＞
今の保険をかけ直したい → 残した方が良い部分と解約しても問題ない部分を検証
どんな保険に入れば良いか → 必要保障等を客観的に分析し、具体的商品を紹介

＊なお、ご契約をすることはできませんが、商品の紹介や、契約の取り次ぎをすることはできます。

保険の見直し（生命保険・損害保険）　■面談形式：１０,５００円（税込み）

■「年金のアドバイス」の場合

＜老後の年金不安に対して＞
　公的年金はいつからいくら貰えるのか？ → 基本的な年金試算方法をアドバイス
　老後に必要な資金は？ → 平均余命などから老後に必要資金を検証
　退職金の活用方法は？ → 大切な退職金を有効活用する方法を一緒に考えます。
　退職後の社会制度について → 健康保険や失業保険などの制度解説

＜老後に対する備えに対して＞
　公的年金だけでは心配、どうすればいいの？ → 自分年金を作る方法を検討
　老後準備の為の金融商品は？ → 老後資金準備に適した運用や金融商品の紹介

＊なお、ご契約をすることはできませんが、商品の紹介や、契約の取り次ぎをすることはできます。

年金相談 　 　■面談形式：１０,５００円（税込み）

■「確定拠出年金アドバイス」の場合

＜会社が導入した（検討している）確定拠出年金制度についてもっと詳しく知りたい＞
確定拠出年金導入で企業年金はどうなるのか？→ 制度の内容から上手な制度の活用方法をアドバイス
確定拠出年金導入後の実際の金融商品選択で迷ってしまうのですが？
　　　　→ 具体的に提示されている商品の特性を理解して頂き、運用の考え方や商品の利用方法をアドバイス

　■面談形式：１０,５００円（税込み）

確定拠出年金導入後の実際の金融商品選択後の見直し方法は？
　　　　→ 随時、経済状況をご連絡、マーケットの動向を報告。商品の入れ替えや、運用方法の変更をアドバイス

■情報提供、随時相談業務の毎月顧問料：２,１００円（税込み）

■「資産運用アドバイス」の場合

銀行に預けていても増えないので、具体的にどこに預ければよいですか？
まとまったお金があるのですが、どうすればよいですか？
毎月積立で、何か良い方法はありますか?
　→ その資産の使い道などの、資産に対する思い入れを確認して、利殖の方法をアドバイス。
　　　具体的な商品まで必要であれば、例としてご紹介致します。

＊なお、ご契約をすることはできませんが、商品の紹介や、契約の取り次ぎをすることはできます。

資産運用(預貯金運用)コンサルティング　 　■面談形式：１０,５００円（税込み）