■私が積立を使った運用を初めて約3年が経ちました。ファンドオブファンズといって数本のファンドを組み合わせて一つのファンドになっているものを毎月一定の金額を積み立てています。
中身は半分は日本株、半分は世界株。

■ちょうど始めたばかりの頃はＩＴバブルの影響を受けて、日本もアメリカも株価が下降気味のとき。新聞の基準価格の欄を見ていても、私が積み立てているファンドの基準価格がちょっとずつ下がっていきます。初めて運用を始めたときだったので、「下がっているときこそ、たくさん口数を貯められるチャンス」という積立の魅力を理解していたものの、ドキドキでした。

■そして3年経った今日経平均も13,000円台をあっという間に回復し、積立の威力を今再認識しています。今そのファンドの基準価格は10,000円前後ですが、6,000円台7,000円台の時にたくさん買い溜めていたので、その効果が大きく出ているというわけです。

■積み立て運用を効果的に行うには、今の低金利に甘受して毎月の貯金を預貯金で行うよりも、リスクを認識した上で投資信託を活用すること、そして、運用期間が長ければ長いほど、リスクに応じた効果が得られると言えます。

■私も年金作りのために始めた積立。これからも解約の誘惑に負けず、初志を貫くことに徹しつつ、この「積立を使った年金作り」の魅力を皆さんに伝えていく仕事を続けていきたいと思っています。

全国の会計士やファイナンシャルプランナーを通じて、あくまでもコンサルティングを中心として、投資信託やオフショアファンドを提供しています。
複数の会社の商品を幅広く取り扱い、お客様のニーズにあった商品選択を行っています。
ライフプランを中心とした金融商品の展開を心がけています。